CONSEJOS PARA EVITAR SER UNA VÍCTIMA DEL FRAUDE

Todos los días escuchamos noticias acerca de falsificación de cheques, robo de identidad y otros tipos de fraude financiero. Todos los años, miles de personas sufren las consecuencias de la falsificación de cheques, perpetrada con la ayuda de documentos de identidad perdidos, robados o falsos.

Como parte de nuestra lucha en contra de estos delitos, es posible que le pidamos que presente algún documento adicional o que realice algunos pasos de verificación adicionales antes de procesar sus transacciones. También le ofrecemos estas sugerencias que pueden contribuir a minimizar el riesgo de ser víctima del fraude*:

Cómo proteger su información personal y los datos de sus cuentas
Cómo proteger su información comercial y los datos de sus cuentas comerciales

Cómo proteger su información personal y los datos de sus cuentas

• Proteja en todo momento su información personal y los datos de sus cuentas. Trate esta información como parte de sus bienes más importantes. 
• No proporcione nunca el número de su cuenta de cheques, el número de una tarjeta de crédito ni su número de seguro social a una persona desconocida que lo llama por teléfono o cuando alguien llama para venderle algo. 
• Nunca revele el número de identificación personal (PIN) de su tarjeta para el cajero automático (ATM), su tarjeta de cheques o su tarjeta de crédito. Nosotros no le pediremos nunca que revele su PIN o contraseña como parte de nuestro proceso de verificación. 
• No anote nunca su PIN o contraseña en su tarjeta de cajero automático (ATM), su tarjeta de cheques o su tarjeta de crédito. Memorice su PIN o contraseña. 
• Repase los estados de cuenta enseguida e informe inmediatamente de cualquier discrepancia o transacción sospechosa. 
• Informe de inmediato si descubre que ha perdido o le han robado sus cheques o las tarjetas ATM o de cheques. 
• Guarde los cheques y las boletas de depósito bajo llave en un lugar seguro y destruya de manera adecuada los cheques anulados. Nunca deje su chequera en un vehículo. 
• Conserve de manera segura los recibos de su tarjeta ATM, su tarjeta de cheques o su tarjeta de crédito. En algunos casos, el recibo lleva el número de cuenta. 
• Proteja su chequera y los documentos relacionados con sus cuentas bancarias (como los estados de cuenta y los cheques anulados) de modo que ningún invitado, contratista, técnico u otra persona pueda tener acceso a ellos. 
• Cuando cierre una cuenta bancaria, asegúrese de destruir o triturar los cheques y boletas de depósito que le sobren. 
• Si su hogar sufre un robo, compruebe si falta alguno de los cheques en blanco que guardaba de reserva. Fíjese bien, ya que a veces los ladrones se limitan a llevarse uno o dos cheques del medio o del final de la libreta, para que resulte más difícil percatarse de que faltan. 
• Adquiera sus cheques y boletas de depósito de nuestro vendedor de cheques aprobado, para estar seguro de la calidad de sus cheques y de la integridad de los documentos de su cuenta. 
• Aproveche los productos y servicios diseñados para ayudarlo a proteger sus cuentas. Si desea obtener información adicional sobre los productos y servicios, llame al 800-WACHOVIA (800-922-4684) y oprima 7 para recibir asistencia en español; nuestros representantes están disponibles las 24 horas del día y los siete días de la semana.
• No comparta con terceros proveedores sus códigos de acceso para inicio de sesión de los servicios Online Banking, Online Brokerage y Online Bill Pay.

Cómo proteger su información comercial y los datos de sus cuentas comerciales

• Divida las responsabilidades financieras: no deje que la misma persona que gira los cheques esté a cargo de saldar la cuenta. 
• Fíjese a intervalos regulares en las actividades de su cuenta y revise los cheques anulados, especialmente si otra persona está a cargo de reconciliar el estado de cuenta. 
• Guarde los cheques, las boletas de depósito y los demás documentos relacionados con sus cuentas bancarias en un compartimiento seguro, bajo llave.  
  • Limite el acceso a unos pocos empleados autorizados. 
  • Cambie las cerraduras cuando un empleado deje de trabajar para usted.
• Realice comprobaciones de auditoria al azar e imponga políticas para vacaciones (especialmente para aquellos empleados que tienen acceso a los registros y documentos financieros). 
• En lugar de emitir cheques, utilice un sistema de pagos electrónicos para desembolsar los fondos, si sus finanzas se lo permiten. 
• Familiarícese con el contrato del banco con el depositante y sepa a cuánto asciende su responsabilidad en caso de fraude bajo el Código uniforme de derecho comercial (Uniform Commercial Code). 
• Utilice una trituradora de papel para destruir todos los cheques anulados y datos financieros que no desea conservar. 
• Haga que sus empleados estén identificados por un programa de certificación, cuando corresponda. 
• Manténgase en contacto con otras empresas y comparta información acerca de cualquier actividad fraudulenta que se sospeche. 
• Adquiera sus cheques y boletas de depósito de nuestro vendedor de cheques aprobado, para estar seguro de la calidad de sus cheques y de la integridad de los documentos de su cuenta. 
• Utilice su número de autorización de cliente (CAN) cuando solicite servicios de mantenimiento para su cuenta. 
• Aproveche los servicios diseñados para ayudarlo a proteger sus cuentas, como el servicio de verificación Positive Pay. Si desea obtener información adicional sobre los productos y servicios, llame al 800-WACHOVIA (800-922-4684) y oprima 7 para recibir asistencia en español; nuestros representantes están disponibles las 24 horas del día y los siete días de la semana.
• No comparta con terceros proveedores sus códigos de acceso para inicio de sesión de los servicios Online Banking, Online Brokerage y Online Bill Pay.
  

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