Todos los días escuchamos noticias acerca de falsificación de cheques, robo de identidad y otros tipos de fraude financiero. Todos los años, miles de personas sufren las consecuencias de la falsificación de cheques, perpetrada con la ayuda de documentos de identidad perdidos, robados o falsos.
Como parte de nuestra lucha en contra de estos delitos, es posible que le pidamos que presente algún documento adicional o que realice algunos pasos de verificación adicionales antes de procesar sus transacciones. También le ofrecemos estas sugerencias que pueden contribuir a minimizar el riesgo de ser víctima del fraude*:
Proteja en todo momento su información personal y los datos de sus cuentas. Trate esta información como parte de sus bienes más importantes.
No proporcione nunca el número de su cuenta de cheques, el número de una tarjeta de crédito ni su número de seguro social a una persona desconocida que lo llama por teléfono o cuando alguien llama para venderle algo.
Nunca revele el número de identificación personal (PIN) de su tarjeta para el cajero automático (ATM), su tarjeta de cheques o su tarjeta de crédito. Nosotros no le pediremos nunca que revele su PIN o contraseña como parte de nuestro proceso de verificación.
No anote nunca su PIN o contraseña en su tarjeta de cajero automático (ATM), su tarjeta de cheques o su tarjeta de crédito. Memorice su PIN o contraseña.
Repase los estados de cuenta enseguida e informe inmediatamente de cualquier discrepancia o transacción sospechosa.
Informe de inmediato si descubre que ha perdido o le han robado sus cheques o las tarjetas ATM o de cheques.
Guarde los cheques y las boletas de depósito bajo llave en un lugar seguro y destruya de manera adecuada los cheques anulados. Nunca deje su chequera en un vehículo.
Conserve de manera segura los recibos de su tarjeta ATM, su tarjeta de cheques o su tarjeta de crédito. En algunos casos, el recibo lleva el número de cuenta.
Proteja su chequera y los documentos relacionados con sus cuentas bancarias (como los estados de cuenta y los cheques anulados) de modo que ningún invitado, contratista, técnico u otra persona pueda tener acceso a ellos.
Cuando cierre una cuenta bancaria, asegúrese de destruir o triturar los cheques y boletas de depósito que le sobren.
Si su hogar sufre un robo, compruebe si falta alguno de los cheques en blanco que guardaba de reserva. Fíjese bien, ya que a veces los ladrones se limitan a llevarse uno o dos cheques del medio o del final de la libreta, para que resulte más difícil percatarse de que faltan.
Adquiera sus cheques y boletas de depósito de nuestro vendedor de cheques aprobado, para estar seguro de la calidad de sus cheques y de la integridad de los documentos de su cuenta.
Aproveche los productos y servicios diseñados para ayudarlo a proteger sus cuentas. Si desea obtener información adicional sobre los productos y servicios, llame al 800-WACHOVIA (800-922-4684) y oprima 7 para recibir asistencia en español; nuestros representantes están disponibles las 24 horas del día y los siete días de la semana.
No comparta con terceros proveedores sus códigos de acceso para inicio de sesión de los servicios Online Banking, Online Brokerage y Online Bill Pay.
Divida las responsabilidades financieras: no deje que la misma persona que gira los cheques esté a cargo de saldar la cuenta.
Fíjese a intervalos regulares en las actividades de su cuenta y revise los cheques anulados, especialmente si otra persona está a cargo de reconciliar el estado de cuenta.
Guarde los cheques, las boletas de depósito y los demás documentos relacionados con sus cuentas bancarias en un compartimiento seguro, bajo llave.
Realice comprobaciones de auditoria al azar e imponga políticas para vacaciones (especialmente para aquellos empleados que tienen acceso a los registros y documentos financieros).
En lugar de emitir cheques, utilice un sistema de pagos electrónicos para desembolsar los fondos, si sus finanzas se lo permiten.
Familiarícese con el contrato del banco con el depositante y sepa a cuánto asciende su responsabilidad en caso de fraude bajo el Código uniforme de derecho comercial (Uniform Commercial Code).
Utilice una trituradora de papel para destruir todos los cheques anulados y datos financieros que no desea conservar.
Haga que sus empleados estén identificados por un programa de certificación, cuando corresponda.
Manténgase en contacto con otras empresas y comparta información acerca de cualquier actividad fraudulenta que se sospeche.
Adquiera sus cheques y boletas de depósito de nuestro vendedor de cheques aprobado, para estar seguro de la calidad de sus cheques y de la integridad de los documentos de su cuenta.
Utilice su número de autorización de cliente (CAN) cuando solicite servicios de mantenimiento para su cuenta.
Aproveche los servicios diseñados para ayudarlo a proteger sus cuentas, como el servicio de verificación Positive Pay. Si desea obtener información adicional sobre los productos y servicios, llame al 800-WACHOVIA (800-922-4684) y oprima 7 para recibir asistencia en español; nuestros representantes están disponibles las 24 horas del día y los siete días de la semana.
No comparta con terceros proveedores sus códigos de acceso para inicio de sesión de los servicios Online Banking, Online Brokerage y Online Bill Pay.
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